第65章 《思考，快与慢》教你识别陷阱（1/2）

来！我们接着往下看看这六大决策的陷阱和系统1的“七宗罪”是如何操纵你的。

1. 聚焦陷阱：你的判断，被第一个数字“绑架”了吗？

聚焦效应是系统1最常用的“操纵术”之一，它的核心机理很简单：我们在做判断时，会不自觉地被初始获得的信息（也就是“锚点”）所影响，这个锚点就像船锚一样，把我们的思维死死固定在一个范围内，很难做出客观的判断。

卡尼曼在实验中做过一个经典的测试：他让受试者转动一个标有0-100的随机轮盘，然后问他们“非洲国家在联合国所占的比例是多少？”结果发现，轮盘转出数字10的受试者，平均估计值是25%；

而转出数字65的受试者，平均估计值高达45%。

明明轮盘上的数字是随机的，和非洲国家在联合国的比例毫无关系，却显着影响了受试者的判断——这就是锚定效应的威力。

在现实生活中，锚定陷阱无处不在，尤其是在商业场景中。

我们在商场购物时，总会看到商品标着“原价1999元，现价599元”，这个“1999元”就是商家精心设置的锚点，它让我们下意识地觉得“599元很便宜”，却忽略了商品本身的实际价值。

房产中介带客户看房时，总会先带客户看一套价格偏高、性价比一般的房子，这个房子就是“锚点”，当客户再看后续性价比更高的房子时，就会觉得“这套房子真划算”。

甚至在谈判中，先出价的一方也会占据优势——比如求职者先提出一个较高的薪资预期，即便雇主会压价，最终的薪资也往往会更接近求职者的初始报价，而不是雇主原本的预算。

锚定效应之所以能奏效，是因为系统1会习惯性地以第一个信息为基准，后续的判断都只是在这个基准上进行微调，却忘了这个基准本身可能就是不合理的。

2. 可得性陷阱：为何你总高估飞机失事概率？

可得性偏差源于系统1的一个简单逻辑：如果一件事在脑海中更容易被唤起，那它发生的概率一定很高。

系统1不会去思考“这件事是否真的常见”，只会根据“回忆的难易程度”来判断频率，这就导致我们常常高估罕见事件的概率，低估常见事件的风险。

比如，媒体对飞机失事的报道总是格外密集——刺眼的标题、现场的图片、幸存者的讲述，这些信息会深深印在我们的脑海里，让我们在选择出行方式时，下意识地觉得“坐飞机很危险”。

但事实上，飞机是世界上最安全的交通工具之一，每飞行10亿公里的死亡人数仅为0.05人，而汽车的死亡人数高达3.5人。

我们之所以会产生“飞机更危险”的错觉，就是因为空难的新闻更容易被我们记住，而日常的车祸报道却很难留下深刻印象。

可得性陷阱不仅影响我们对风险的判断，还会左右我们的投资、工作和人际关系。

投资者在选择股票时，容易被近期频繁出现的负面新闻影响——比如某家公司因为产品质量问题被曝光，媒体反复报道，投资者就会下意识地高估这家公司的风险，忽略其长期的盈利能力，从而错过抄底的机会。

在工作中，我们可能会因为一次失败的合作经历，就对某个合作伙伴产生偏见，觉得“和他合作一定会出问题”，却忘了之前多次顺利合作的经历。

甚至在评价一个人的能力时，我们也会受到可得性偏差的影响——如果一个人最近完成了一个出色的项目，我们会觉得他的能力很强；

但如果他最近出现了一个小失误，我们又会立刻低估他的水平。

系统1总是被“最近的、印象深刻的”信息牵着走，却忽略了更全面、更客观的数据。

3. 损失厌恶陷阱：为什么“怕吃亏”让你吃大亏？

损失厌恶是人类最根深蒂固的认知偏误之一，卡尼曼的研究发现：人们对损失的反应强度，是对等额收益感受的2倍以上。

也就是说，损失100元带来的痛苦，需要赚200元甚至更多才能弥补。

这种对损失的恐惧，会让我们在决策时变得保守、冲动，甚至做出违背理性的选择。

比如在股市中，很多股民都会陷入“死守亏损股”的怪圈——当股票价格下跌时，他们不愿意卖出止损，总觉得“只要不卖，就不算真正的亏损”，期待着股价能反弹回来。

但实际上，股价下跌可能是因为公司基本面恶化，继续持有只会让损失越来越大。

而当股票价格上涨时，他们又会急于卖出获利，担心“不卖掉的话，股价可能会跌回去”，结果往往是赚了一点小钱就离场，错过了更大的涨幅。

损失厌恶还会影响我们的投资选择。

假设有两个投资项目：A项目有50%的概率赚1.5万元，50%的概率亏1万元；b项目有100%的概率赚3000元。从数学期望来看，A项目的期望收益是（1.5x50%）+（-1x50%）=0.25万元，远高于b项目的0.3万元？不，等一下，1.5万x50%是0.75万，减去1万x50%的0.5万，A项目的期望收益是0.25万？不对，1.5万x0.5=7500元，1万x0.5=5000元，7500-5000=2500元，而b项目是稳赚3000元，所以b项目的期望收益更高？

不，我算错了，重新算：A项目的期望收益是（1.5x0.5）+（-1x0.5）=0.75-0.5=0.25万元（2500元），b项目是0.3万元（3000元），所以b项目的期望收益更高。但如果把A项目的收益调整为“50%概率赚2万元，50%概率亏1万元”，期望收益就是（2x0.5）+（-1x0.5）=1-0.5=0.5万元（5000元），远高于b项目的3000元，但很多人还是会选择b项目——因为他们无法忍受“可能亏损1万元”的风险，哪怕潜在收益更高。

本章未完，点击下一页继续阅读。